Если в результате быстрого анализа вы пришли к выводу, что взыскание с вашего должника будет эффективным, то перед вами встает следующий выбор – каким именно способом осуществлять взыскание.
Учитывая, что процент исполнения судебных актов в Российской Федерации не превышает 15 процентов, то получение судебного решения я расцениваю не как взыскание, а как технический процесс, который кредитору нужно быстрее пройти, чтобы получить возможность использовать другие инструменты.
Для начала нам нужно понять источник денежных средств – им может выступать либо сама компания, если она продолжает деятельность или имеет имущество, либо ее бенефициар.
Для этого изучается информация о наличии имущества и имущественных прав, а также на основании косвенных признаков, например, должник является плательщиком налога на имущество.
Кроме того, необходимо понимать, насколько имущество юридически досягаемо.
Например, если имущество было выведено, то приставы, скорее всего, окажутся неэффективны.
Мы все знакомы с такими схемами, когда имущество может, вообще, не оформляться на компанию, а сдаваться в аренду операционной компании.
То есть наш стратегический выбор зависит от двух факторов – источника погашения долга и того, насколько имущество юридически досягаемо.
На слайде изображена стратегическая матрица, которая поможет вам принять решение.
1. Если имущество у должника есть на балансе, то самый простой способ – исполнительное производство.
2. Если имущество должника было выведено, то потребуется процедура банкротства, чтобы до него дотянуться.
3. Если должник пустой, но его бенефициар обладает имуществом, то необходимо прибегнуть к институту субсидиарной ответственности.
4. Если же у должника имущества нет, но бенефициар успел его спрятать, то здесь поможет информационное воздействие или уголовное преследование.
