Публикации

Как проверка контрагента помогает выбрать правильную стратегию взыскания долга

Как проверка контрагента помогает выбрать правильную стратегию взыскания долга

Материал подготовлен по итогам состоявшегося мастер-класса Ивана Рыкова «Долг взыскать нельзя продать». Вы также можете зарегистрироваться на ближайший мастер-класс.

Что делать кредитору, который намерен взыскать долг?

Наличие невыплаченного долга всегда является большой проблемой не только для самого должника, но и для  кредитора. Ведь в подобной ситуации кредитору порой приходится принимать непростые решения и тратить значительное количество своего времени для возврата денежных средств.  

В таком случае кредитору необходимо выбрать способ получения причитающихся ему денежных сумм. И здесь имеется два основных варианта действий:

  • Взыскание долга с должника – способ, когда кредитор путем обращения в суд (судебное взыскание), в органы уголовного преследования, в СМИ пытается создать должнику такие условия, при которых он просто вынужден будет вернуть накопленную задолженность.
  • Продажа долга – этот подход предполагает, что кредитор, не пытаясь получить деньги с должника, просто продает имеющийся долг и сразу же получает денежные средства, вырученные от совершенной сделки.

Оба названных выше варианта имеют свои преимущества и недостатки. Так, если результаты проверки контрагента свидетельствуют о том, что он платежеспособный, а кредитор располагает достаточным количеством времени и желания для судебного взыскания долга, то целесообразно самостоятельно истребовать задолженность с должника.    

Напротив, если же результаты проверки контрагента свидетельствуют о его критическом финансовом положении, то кредитору нет смысла тратить время и силы на судебное взыскание долга с должника, тогда как гораздо проще будет его продать, оперативно получив вырученные денежные средства.

При необходимости в Бюро вы можете получить консультацию как о возможности взыскания долга, так и его продажи.

Как кредитору провести проверку контрагента и определить его финансовое состояние?

В описанной выше ситуации возникает вопрос как же правильно определить финансовое положение должника и какие из уже перечисленных действий со стороны кредитора приведут к желаемому результату?

Получить ответы на данные вопросы, а также принять верное решение относительно целесообразности судебного взыскания долга очень просто с новым сервисом проверки контрагентов «GoDeal».

Уникальность данной программы обусловлена тем, что при поступлении запроса сервис проверки контрагентов  в отношении каждого должника анализирует сведения, содержащиеся в многочисленных информационных ресурсах. Буквально за считанные секунды проводится проверка контрагента и предоставляется отчет с подробной информацией о компании, включая рейтинг платежеспособности, статус и ключевые риски. Данные сведения помогут кредитору оперативно решить - взыскивать долг с должника или вовсе его продавать.    

Основные способы взыскания долга

Исполнительное производство. Данный вариант представляет собой самый классический способ судебного взыскания долга. В данном случае кредитор, выиграв дело (т.е. осуществив судебное взыскание) и получив исполнительный лист, взыскивает долг через приставов или обращается в банк для перечисления положенных ему сумм.    

Банкротство. При невозможности получения денежных средств с должника кредитор может инициировать его банкротство, а затем ожидать удовлетворения своих требований в порядке очередности, установленной законом.

Субсидиарная ответственность. Если по результатам проверки контрагента выявлено, что он не имеет никаких финансовых активов и перспективы получения причитающихся сумм близки к нулю, то кредитору следует предъявлять требования в отношении лиц, ответственных за принятие ключевых решений в банкротящейся компании.

Уголовное преследование. В тех случаях, когда имущество незаконно выводилось за пределы компании, а в преступных схемах участвовало множество лиц, самым эффективным методом взыскания долга будет именно применение к нарушителям мер уголовно-правового характера.  

PR – кампания. Этот способ предполагает воздействие на деловую репутацию должника. PR-взыскание долга очень эффективно, если неплательщик имеет другие прибыльные бизнесы, участвует в тендерах, аффилирован с чиновниками или имеет свой личный бренд.    

Как можно продать долг?

Практически любой долг является активом, который можно выгодно продать и сразу же получить денежную сумму. Подобная сделка представляет собой уступку права требования и именуется договором цессии.

Есть два основных способа продажи долга. В первом случае он реализуется посредством проведения процедуры торгов, которые могут проходить в форме аукциона или в форме публичного предложения.

Во втором случае продажа долга осуществляется напрямую конкретным лицам, среди которых может быть как сам должник, так и кредиторы, конкуренты, а также иные лица, имеющие интерес к должнику или обладающие соответствующими ресурсами для судебного взыскания долга.

При этом наиболее востребованными долгами в ходе продажи являются:

  • займы и кредиты, обеспеченные ипотекой;
  • долги юридических лиц, которые не находятся в процедуре банкротства;
  • долги компаний, по которым имеется залог имущества или арест;
  • долги крупных организаций и/или их дочерних компаний.

Таким образом, вопрос «Что лучше: взыскивать долг или его продавать» однозначного ответа не имеет, поскольку в каждом конкретном случае необходимо анализировать платежеспособность должника и его финансовое положение. Своевременная оценка данных факторов позволит уберечь кредитора от серьезных рисков, в то время как принять разумное и рациональное решение позволит инновационный сервис проверки контрагентов «GoDeal».

Кратко и по сути

Если вам нужна консультация, то заполните форму ниже. Мы поможем вам решить ваш вопрос!

Подписывайтесь на email блог Ивана Рыкова

Тренды рынка долгов, кейсы, практические рекомендации
Все получилось! Скоро вам придет первое письмо
Произошла ошибка, попробуйте еще раз.
Вы сможете отписаться в любой момент. Нажимая кнопку "Подписаться" вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

Получите электронную книгу "Кредиторы vs Дебиторы"

Отлично! Теперь вы можете скачать книгу
Произошла ошибка, попробуйте еще раз.
Регистрация на мастер-класс

"Инвестиции в долги: стратегия, сервисы, секреты прибыли"

Подробнее о мастер-классе

Книги экспертов бюро "Rykov.pro"

Субсидиарная ответственность в Российской Федерации. Новая практика
Кредиторы VS дебиторы
Бизнес на распродажах имущества банкротов
Схемы больше не работают. Практическое руководство по снижению налоговых рисков